Прикладная экспертиза машинной аналитики

Крупнейшие внедрения корпоративных и ведомственных аналитических систем охватывают широкий диапазон рыночных сегментов - от кредитно-финансового сектора, высокотехнологичных корпораций и научно-исследовательских центров до государственных структур.

BI как инструмент повышения финансовой безопасности

Проблема финансово-экономического мошенничества давно и неизменно пользуется особым вниманием служб безопасности банков. Преступные финансовые схемы усложняются на фоне роста кризисных явлений в отечественной экономике. В результате генерируются принципиально новые подходы к созданию AntiFraud-моделей – как при работе с клиентами, так и в отношениях с бизнес-партнерами.

Запросы банков и финансовых учреждений не ограничиваются простой автоматизацией стандартных проверочных процедур, но подразумевают и разработку инструментария для глубокого и всестороннего исследования контрагентов и их окружения. Поставленные задачи включают создание автоматических сценариев ретроспективного и оперативного анализа финансовой и иной интересующей деятельности юридических и физических лиц, визуализацию денежных потоков, выявление вирусного трафика SMS-банкинга и формирование «умных» досье на подозрительные объекты в единой базе статистических моделей и алгоритмов обнаружения фактов мошенничества.

В 2013–2014 годах в пилотную эксплуатацию для ряда заказчиков была введена автоматизированная система анализа контрагентов и выявления мошеннических схем, интегрированная с внутренними процессинговыми системами. Проекты поддерживали независимую работу нескольких департаментов в рамках одного решения – от службы безопасности до отдела по оценке рисков и кредитно-аналитических подразделений.

Сведения о контрагентах и нерезидентах в системе непрерывно обогащаются более чем из 5000 источников: интернет-порталов и социальных сетей, корпоративных Big Data ресурсов и внешних баз данных. Возможности системы полностью отвечают требованиям заказчика благодаря тонко настроенной машинной обработке тысяч сложных запросов с выдачей конечного результата. Молниеносное выявление мошенников сразу на входящем потоке еще необработанных данных реализуется за счет интеллектуальных сценариев исследования с применением динамической библиотеки алгоритмов и моделей оценки рисков контрагентов, правил их проверки и регистрации потенциальных рисков.

В результате внедрения системы многократно увеличилась производительность всех профильных подразделений по расследованию мошенничеств и проверке благонадежности и кредитоспособности клиентов и партнеров. А повышение качества аналитических операций через обогащение данных о контрагентах привели к общему снижению уровня финансовых и экономических преступлений.

Автоматизация управления репутацией как растущий тренд

Необходимость постоянного контроля и повышения лояльности абонентов критично важны для сверхчувствительного рынка телекоммуникационных услуг. Любые признаки некачественного обслуживания, сбоев в работе линий связи и каналов передачи данных немедленно попадают в открытое информационное пространство в виде клиентских жалоб и обращений. Вместе с умышленными негативными вбросами они образуют комплекс репутационных рисков, угрожающих не только значительным ослаблением рыночных позиций телеком-оператора, но и нормативно-регуляторными санкциями.

Нейтрализация этих угроз и сохранение положительного корпоративного имиджа с помощью автоматизации мониторинга общественного мнения и публикаций стали предметом проекта «Айкумен ИБС» для федерального оператора с территориально-распределенной сетью филиалов. Функционал сконцентрирован на мониторинге, сборе и обработке обращений абонентов и негативных упоминаний компании и ее окружения в социальных сетях (Twitter, Facebook, ВКонтакте), отраслевых форумах и СМИ.

Благодаря системной комбинации полного охвата источников и быстрого выявления целевых публикаций заказчик получил возможность оперативного выявления и реагирования на репутационные угрозы в информсреде с помощью своевременной обработки клиентских обращений. Таким образом можно предотвращать распространение любого негативного резонанса.

Конкурентная разведка как драйвер технологического превосходства

Автоматизация бизнес-разведки на одном из предприятий российского машиностроения позволила организовать мониторинг более 2500 источников публикаций по крупнейшим мировым производителям. В частности, собирается информация по техническим, коммерческим и эксплуатационным характеристикам моделей техники.

Для этого была разработана и внедрена автоматизированная система сбора и обработки информации для служб аналитики и рыночной конъюнктуры. В режиме реального времени она обеспечивает автоматический мониторинг активностей участников рынка (финансовое состояние и технический уровень, структура и состав, перечень и параметры серийных изделий и экспериментальных образцов, коммерческая и маркетинговая активность, зоны влияния и пр.), а также отслеживание инновационных и перспективных программ.
У предприятия появились мощные и удобные инструменты всестороннего исследования отраслевой среды, планирования технологического и экономического развития. Теперь есть все возможности для объективной оценки преимуществ и недостатков собственной продукции, чтобы совершенствовать ее и выходить на новые рынки сбыта.

«Айкумен ИБС» реализует проекты на базе платформы IQPLATFORM – для поиска, сбора, хранения, обработки и анализа структурированных и «сырых» данных из любых типов источников (онлайн-СМИ и социальных медиа, поисковых систем и веб-сайтов, внешних и внутренних баз данных).

Андрей Лысенко, руководитель службы маркетинга и PR АО «Айкумен ИБС»
Ростелеком-PRO №9/2016