Главная » Блоги Экспертов И ИТ-Компаний » Будьте на вершине предотвращения бизнес-мошенничества, следя за этими 6 сигналами тревоги
Возможность размещать посты на проекте остановлена

Редакция CNews готова принять пресс-релизы компаний на адрес news@cnews.ru.

Приглашаем вас делиться комментариями о материалах CNews на наших страницах платформ Facebook, Telegram и Twitter.

Будьте на вершине предотвращения бизнес-мошенничества, следя за этими 6 сигналами тревоги

Деловое мошенничество может стоить вашей компании более 350 000 долларов. Ни один бизнес не может себе этого позволить, поэтому вам нужно следить за этими предупреждающими знаками.изображение героя для: Будьте в курсе предотвращения мошенничества в бизнесе, наблюдая за этими 6 красными флажками

ПРИМЕЧАНИЕ. Эта статья предназначена для информирования наших читателей о проблемах, связанных с ведением бизнеса в США. Он никоим образом не предназначен для предоставления юридических консультаций или поддержки определенного курса действий. Для получения совета по вашей конкретной ситуации проконсультируйтесь со своим юрисконсультом.

В «Одиннадцать друзей Оушена» около дюжины аферистов объединяют свой ум, акробатические навыки и крутые машины, чтобы экстравагантно ограбить казино. Владелец казино раскрывает замысловатую схему только вскоре после того, как антигерои сбежали с миллионами.

Однако хорошая новость для большинства бизнес-лидеров заключается в том, что, если ваш бизнес ограбят, доказательства будет намного легче обнаружить, используя бухгалтерское программное обеспечение и обращая внимание на несколько предупреждающих знаков.

Так ли важно предотвращение бизнес-мошенничества?

Хищение бизнеса - большая проблема.

Hiscox, глобальный поставщик специализированных услуг по страхованию, опросил 200 американских специалистов по бухгалтерскому учету и финансам, которые работали в компании, в которой имело место хищение, в рамках своего исследования Hiscox по хищениям за 2018 год . Это исследование показало, что в среднем дело о хищении длилось более двух лет и стоило вовлеченным компаниям в среднем более 350 000 долларов, но что более 50% компаний в конечном итоге вернули менее одной трети того, что было украдено.

Мы говорим не о нескольких блокнотах с наклейками и перманентными маркерами. Ассоциация сертифицированных исследователей мошенничества обнаружила, что 22% случаев мошенничества привели к убыткам, превышающим 1 миллион долларов. Хищение может принимать форму чего угодно - от снятия чаевых до сложного мошенничества с платежной ведомостью. И эти цифры отражают известные случаи без учета ситуаций, в которых хищение так и не было обнаружено.

наиболее распространенные методы хищения

Наиболее распространенные методы хищения, согласно исследованию Hiscox

Деловое мошенничество может быть особенно разрушительным для малых предприятий, для которых проблемы с движением денежных средств являются основной причиной закрытия бизнеса . И чем меньше размер бизнеса, тем более серьезным может быть мошенничество.

Дело о хищении $ 100 000 может привести к неприятным судебным тяжбам для крупной корпорации, но может нанести вред семейному магазину. Руководители малого бизнеса, как правило, имеют меньше опыта управления компанией, чем руководители среднего и крупного бизнеса, а сотрудники малого бизнеса имеют меньше контроля и больше автономии при выполнении бизнес-функций.

По данным Ассоциации сертифицированных специалистов по расследованию случаев мошенничества, малые предприятия также теряют почти вдвое больше (200 000 долларов США) в случае среднего хищения, чем средние и крупные предприятия (104 000 долларов США) .

6 красных флажков в сфере бизнес-мошенничества, на которые стоит обратить внимание

Независимо от размера вашего бизнеса, у вас должен быть план по предотвращению бизнес-мошенничества. Специалисты по бухгалтерскому учету и финансам, принявшие участие в опросе Hiscox, обнаружили, что помимо денег, мошенничество, с которым сталкивались их компании, нанесло им ущерб сотрудникам, клиентам, деловым партнерам и репутации, что в конечном итоге приведет к падению бизнеса любого размера.

Но хватит обреченности и уныния. Давайте рассмотрим некоторые стратегии, которые вы можете использовать, чтобы выявить мошенничество, прежде чем оно поставит ваш бизнес на колени.

1. Средства компании переводятся в / из стран, с которыми вы не ведете бизнес.

Почему это вызывает беспокойство: растратчики могут переводить деньги компании за границу для их отмывания, а затем возвращать их на личный банковский счет с запутанным следом.

Пример: вы замечаете на своем счету кредит из Канады, даже если у вас нет клиентов или клиентов оттуда.

Что с этим делать: просматривайте свои книги не реже одного раза в месяц. Если деньги идут в незнакомый вам источник / пункт назначения или из них, расследуйте их, даже если сотрудник говорит вам, что это законно.

2. Сотрудники платят поставщикам или другим сотрудникам наличными.

Почему это вызывает беспокойство: наличные платежи не оставляют бумажного следа, позволяя растратчикам скрывать мошенническую деятельность.

Пример: один из ваших руководителей настаивает на том, чтобы заплатить продавцу снабжения (который оказывается одним из его старых школьных приятелей) наличными, потому что именно так продавец предпочитает получать оплату.

Что с этим делать: настаивайте на том, чтобы вся деятельность компании велась с использованием чеков или дебетовых / кредитных карт компании (за исключением самых незначительных инцидентов, таких как чаевые доставщику пиццы). Если вы слышите, что сотрудник совершает операции с наличными в коммерческих целях, проведите расследование.

3. Вы замечаете расплывчатые деловые сделки, у которых нет четкой цели.

Почему это вызывает беспокойство: сотрудники, занимающиеся хищениями, могут заключать фиктивные сделки с сторонними сообщниками, чтобы мошенничество выглядело как законный бизнес компании.

Пример: один из ваших менеджеров устраивает туманную «консультационную» работу для своего зятя, который платит гонорар в размере 1000 долларов в месяц.

Что вы должны с этим делать: требовать от всех сотрудников предоставить четкое и достойное экономическое обоснование для любых деловых сделок и регулярно проверять, чтобы эти сделки по-прежнему приносили пользу для бизнеса.

4. Сотрудники заключают сделки с поставщиками, которые не были одобрены через надлежащие каналы.

Почему это вызывает беспокойство: сотрудники, занимающиеся хищениями, могут обойти обычные контрольно-пропускные пункты для заключения мошеннических сделок с фиктивными поставщиками, не обращая внимания на руководство.

Пример: вы приходите в понедельник утром, чтобы услышать от одного из ваших сотрудников, что они заключили новый контракт на закупку с поставщиком запчастей, о котором вы никогда не слышали. Сделка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой.

Что с этим делать: разработайте политику для всех деловых сделок, требующих одобрения нескольких менеджеров.

5. Ваши книги не сбалансированы

Почему это вызывает беспокойство: сбалансированные бухгалтерские книги - это здоровый пульс любого бизнеса. Если у вас приходят или уходят деньги, которые вы не можете учесть, это означает, что кто-то в вашей компании что-то замышляет или ваша бухгалтерия неаккуратна. Ни одна из ситуаций не хороша.

Пример: вы проверяете свои книги в конце месяца и обнаруживаете, что вам не хватает 1500 долларов без каких-либо объяснений.

Что вы должны с этим делать: проверяйте своебухгалтерское программное обеспечение каждый день, чтобы убедиться, что все учтено. Программное обеспечение предупредит вас, если что-то не сработает.

6. Деловые и личные расходы не разделяются.

Почему это вызывает беспокойство: использование корпоративной карты для оплаты личных расходов - это большой запрет, даже если сотрудник платит компании обратно. Это мутит воду и затрудняет выявление хищений, когда они действительно случаются.

Пример: у вас есть сотрудник, который «случайно» заправляет свой личный автомобиль бензином по кредитной карте компании, даже несмотря на то, что она платит вам наличными.

Что вы должны с этим делать: Обеспечьте соблюдение строгой политики, которая разрешает только законные деловые расходы по кредитным картам вашей компании. Это также избавит вас от необходимости просеивать расходы вовремя уплаты налогов . Некоторыепрограммы для составления отчетов о расходах даже позволяют сканировать квитанции.

Портрет растратчика

Хотя следующие признаки могут иметь много разных невинных объяснений, исследования Hiscox и ACFE показали, что обычно растратчики:

Вести роскошный образ жизни, явно не по средствам (например, внезапно появиться на работе в новом роскошном автомобиле).Показывать безрассудное поведение (например, чрезмерное увлечение азартными играми, получение штрафов за превышение скорости, чрезмерное использование PTO).Рассердитесь на работе, если они почувствуют, что с ними обошлись несправедливо.Продемонстрируйте проблемы с контролем (например, нежелание делиться своими обязанностями с помощниками или временными заменами).Страдают от финансовых затруднений.

Ни одно из этих действий не является основанием для обвинения сотрудника в растрате, но - в сочетании с указанными выше красными флажками - за ним стоит следить как на части более широкой картины.

Хотя может показаться разумным более подозрительно относиться к новым сотрудникам, которые еще не проявили себя, растратчики - в среднем - работают в их компании восемь лет .

Это потому, что у таких сотрудников, как правило, было время, чтобы ознакомиться с работой бизнеса, они испытали реальное или кажущееся оскорбление, которое мотивировало их попытаться взыскать компенсацию или даже нанять сообщников, чтобы помочь им совершить мошенничество (среднее количество вовлеченных людей в данной схеме - три).

Что делать при выявлении мошенничества в бизнесе

Предотвращение значительного мошенничества или хищений в вашем бизнесе начинается с найма нужных людей, справедливого обращения с ними и знания признаков, на которые следует обратить внимание.

Но что делать, если вы заметили явные признаки мошенничества и вам нужно принять меры? Hiscox рекомендует:

Что делатьЧего не делатьСоздайте группу по расследованию, состоящую из менеджеров, и при необходимости привлеките стороннюю помощь. Делайте подробные записи на протяжении всего расследования.Не спешите с обвинениями. Даже если есть лишь крошечный шанс, что кто-то действительно невиновен, соблюдайте надлежащие процедуры. Ложное обвинение может нанести непоправимый ущерб отношениям между сотрудником и вашей компанией, и ваша компания может быть привлечена к ответственности.Просмотрите записи в вашем бухгалтерском программном обеспечении, чтобы извлечь доказательства.Не опрашивайте возможных сообщников вместе и не опрашивайте подозреваемых сотрудников самостоятельно. Имейте под рукой представителя отдела кадров для всех собеседований и четко записывайте, о чем спрашивали и что было сказано.Как только у вас будет достаточно доказательств хищения, ограничьте доступ мошенников к финансам компании.Не раскрывайте свои подозрения, пока не соберете веские доказательства. Соберите как можно больше доказательств, прежде чем сообщать о своем расследовании. Подозреваемый в растрате может удалить электронные письма или очистить финансовую отчетность, если узнает, что вы идете по его следу.Определите источник нарушения, которое привело к хищению, и устраните его. Если у вас еще нет горячей линии для сообщений о мошенничестве (телефон и / или электронная почта), сейчас самое время создать ее. Исследование, проведенное Ассоциацией сертифицированных экспертов по расследованию случаев мошенничества, показало, что 40% случаев мошенничества раскрываются информаторами, за которыми следуют внутренний аудит (15%) и проверка со стороны руководства (13%).Не пытайтесь взять закон в свои руки. Полностью сотрудничать с правоохранительными органами, чтобы помочь им выполнять свою работу, а если вас беспокоит негативное воздействие, поговорите со своим адвокатом о дальнейших действиях.Хвалите и защищайте информатора, если вас предупредил сотрудник.

Предотвращение бизнес-мошенничества - это лишь одна часть бухгалтерской головоломки малого бизнеса. Чтобы оставаться в курсе самых разнообразных тем бухгалтерского учета - от того, когда пришло время обновить программное обеспечение бухгалтерского учета до того, как подавать налоги, - следите за нашим блогом о бухгалтерском учете и финансах .

Ищете бухгалтерское программное обеспечение? Ознакомьтесь со списком лучших программных решений для бухгалтерского учета Platforms .



Источник: https://platforms.su/articles/2406


Данный материал является частной записью члена сообщества Club.CNews.
Редакция CNews не несет ответственности за его содержание.
4 месяца назад | тэги: Технологии, Наука
Комментарии
Другие публикации
RU, Москва
Реклама PR и маркетинг

Информация о проекте Цифровой маркетплейс

«Цифровой маркетплейс» - Широкий каталог российского ПО и полный перечень возможностей российского программного обеспечения. Информация о опыте внедрений и отзывах. Возможности для вендоров программного обеспечения и заказчиков цифровых продуктов.

Маркетплейс агрегирует самые необходимые данные

  • Полный перечень возможностей программного обеспечения (назначение, функционал, необходимые для применения ресурсы: стоимостные, организационные, компетентностные и нормативные)
  • Достаточная информация для выполнения программы "импортозамещения в ИКТ"
  • Информация о пилотных и "боевых" проектах, отзывы о продукте
  • Дополнительная информация о поставщике решения
  • Оценка совместимости с другими платформами и продуктами



Забыли пароль?

Редакция CNews готова принять пресс-релизы компаний на адрес news@cnews.ru.

Приглашаем вас делиться комментариями о материалах CNews на наших страницах платформ Facebook, Telegram и Twitter.